蚂蚁金服白皮书,区块链能靠技术控场吗

作者:澳门新葡萄京997755

区块链的“九四监管”已经一年了。

文/秦晓峰

今年来,随着监管部门重拳治理ICO乱象,借虚拟货币之名行诈骗之实鲜有耳闻。消息已遭蚂蚁不过,近日市场上却传出阿里巴巴和蚂蚁金服发CC币、淘宝币消息,该金服官方辟谣。蚂蚁金服表示,“蚂蚁区块链从来不碰虚拟币,我们区块链申请技术专利全球第一,没有一项与ICO相关。”

近期最大的热点莫过于监管动向:

原标题:监管风暴下的币圈百态

这一年,币圈价格攀到高峰又急剧跌落,无数创业者涌入区块链领域,却陷入技术落地现实的烦恼,通证经济、币改、全民挖矿等新概念依次出现,拨动着区块链行业紧绷的神经。

8月21日晚,一场暴风雨席卷了整个币圈,虚拟货币整治行动也由此拉开了大幕。

《证券日报》记者观察发现,蚂蚁金服一直表示与虚拟货币划清距离,不仅多次表示不发币、不涉ICO,而且严厉打击涉及虚拟货币交易行为。

21日,部分微信公众号涉嫌发布ICO(首次代币发行)和虚拟货币交易炒作信息,违反《即时通讯工具公众信息服务发展管理暂行规定》,被责令屏蔽所有内容,并被永久封停账号。其中金色财经、深链财经、大炮评级成为众矢之的。

“链圈不谈币,币圈不发声”,这已成为当下谈币色变“敏感期”的行业默契。

实际上,从上上周二起,区块链行业就仿佛回到了去年“九四”的状态。

当晚21时左右,“金色财经”、“币世界资讯”、“深链财经”、“火币资讯”、“TokenClub”、“每日币读”、“吴解区块链”和“大炮评级”等多个区块链媒体微信公众号账号被停用。

北大光华管理学院金融系主任刘晓蕾对《证券日报》记者表示,区块链行业存在许多高风险项目,也有很多欺诈的案例,所以不经监管审批向非合格投资人的ICO融资,显然是不能允许的。

22日,北京朝阳区金融社会风险防控工作领导小组办公室发布通知,要求各商场、酒店、宾馆、写字楼等地不得承办任何形式的虚拟货币推介宣讲等活动。

2018年初还表示要“理解ICO(首次代币发行)”的真格基金创始人徐小平,近期公开表态,不为发币平台站台背书,之前是误会。

虚拟货币市场的混乱,再次被监管点名。不同的是,这次对虚拟货币的监管覆盖到自媒体、互金;BAT等互联网巨头也相继发布公告,合力绞杀。

澳门新葡萄京997755 1(图片来源:核财经制图)

疑似“蚂蚁区块链白皮书”

23日,江苏省金融办向13个设区市政府分别发函,将互金整治拓展到虚拟货币及ICO等领域。

在重拳整治之下,币圈陷入了深深的“不确定性”中。有的如严宇一样选择“撤离”,也有的高喊转型技术,还有一群人则默默地转向更隐秘的地下社群重操着“旧业”……

相同的是,在虚拟货币之外,各界对区块链技术的探索依旧如火如荼,地方的区块链技术会议、论坛并未受到影响。

腾讯官方对此表示,部分公众号涉嫌发布ICO和虚拟货币交易炒作信息,违反《即时通讯工具公众信息服务发展管理暂行规定》,已被责令屏蔽所有内容,账号被永久封停。另据财新网消息,这次被封的公众号只是一部分,下一步还会继续有所动作,部分重点自媒体APP也会被纳入整治范围。

现身网络

在继宣传层面的整顿之后,监管似乎又从支付结算端入手整顿。

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一面冰山,一面火焰,依旧在剥离“币”的区块链技术,在国内要何去何从?

在随后的10天里,由监管部门牵头,BAT巨头发力配合的虚拟货币整治行动如火如荼地展开。核财经APP梳理汇总了过去10天里各地区监管政策及多方观点。

近期,网上出现了一份疑似“蚂蚁区块链白皮书”文件。文件显示,阿里巴巴集团将发行虚拟货币CC币,发行数量2100万个,发行价格9.98元。11月11日起,CC币将在中国和国际上的数字加密货币交易所定向发售交易,2019年3月11日将开市交易。

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严打

1、整顿

动向:监管收严

11月13日,蚂蚁金服官方微博辟谣:“网上出现的阿里巴巴和蚂蚁金服发CC币、淘宝币,都是假消息”。

今日,据新京报报道,蚂蚁金服透露,支付宝对于个人账户涉嫌虚拟货币交易的,会根据情节采取限制账户收款功能甚至永久限制收款等处理措施。接下来,支付宝和蚂蚁金服会继续严密监控排查涉及虚拟货币的场外交易行为,对重点网站和账户建立巡查制度。

继8月21日火币网资讯、深链财经、金色财经、币世界等微信公众号被封之后,近期区块第一哥、币圈阿凡提、点币成金、王子区块链、币友会、Fcoin社群、BCTOPIA比特汇等又一批公号被关停。

“整个币圈仿佛又回到了去年的9.4的状态。”一位关注币圈已久的业内人士感叹,最近,币圈发生了太多的震撼性事件。

1.北京朝阳:下发文件禁止承办虚拟货币推介活动

蚂蚁金服表示:“蚂蚁区块链从来不碰虚拟币,我们区块链申请技术专利全球第一,没有一项与ICO相关。区块链的价值在于建立信任,ICO却在摧毁信任。蚂蚁区块链的所有落地应用,都是要在真实世界中产生真实价值,这一直都是我们的技术价值观。”

昨天( 8 月 23 日),腾讯也表示,已完成所有使用商户号进行虚拟币交易的清理。  其主要采取的措施包括:

据悉,币圈阿凡提被封原因为“由用户投诉经平台审核确认,涉嫌违规分销”,点币成金、区块链第一哥、王子区块链等被封原因为“由用户投诉经平台审核确认,存在未取得法定许可证件或牌照,发布、传播或从事相关经营活动的行为”。

首先是区块链自媒体。

据《新京报》8月22日消息,北京市朝阳区金融社会风险防控工作领导小组发布《关于禁止承办虚拟货币推介活动的通知》,文件“要求各商场、酒店、宾馆和写字楼等地不得承办任何形式的虚拟货币推介宣讲等活动,如知悉相关情况,请及时向区处非办报送。”

某区块链业内人士表示,疑似“蚂蚁区块链白皮书”文件内容手法低劣,缺乏对行业基本认知。他解释道,早在去年监管部门就明确禁止国内数字货币交易、数字货币交易所也被关停,文中所指的中国交易所让人不知所云。

1、限制平台收款账号的收款功能,禁止其使用微信支付进行虚拟币交易收款;

有被封的自媒体运营者对《国际金融报》记者透露,公号被封是因为发布了一篇推荐虚拟货币的广告,今年的审核尺度很严格,特别是涉及区块链、虚拟币方面。

“币世界、金色财经、深链、大炮……均被批量封停。”8月21日晚间8点左右,某微信群管理者发出此条信息,群里立刻炸开了锅。

澳门新葡萄京997755 3(关于禁止承办虚拟货币推介活动的通知)

另外,据《证券日报》记者观察发现,蚂蚁金服一直在表示与虚拟货币划清距离。

2、限制个人卖家账号的收款额度,仅满足日常社交业务使用,限制虚拟币相关交易收款。目前已完成所有使用商户号进行虚拟币交易的清理。

“大号被封之后,业内传出消息说整治暂告一段落,当时还在窃喜,没想到该来的还是会来。从目前封号力度看,基本只要涉及到虚拟币的冒头就打,时间上也可能会持续较久。”上述运营者表示。

突如其来的封杀,让整个币圈自媒体措手不及,也引发了业内的种种猜疑。

除去朝阳区外,腾讯新闻“一线”了解到,相似指令已经扩大至全市区域。监管强压之下,已经有多场活动宣布紧急取消。

上周,蚂蚁区块链入选“2018年世界互联网领先科技成果”时,蚂蚁金服董事长兼CEO井贤栋表示,蚂蚁金服与阿里巴巴已经蝉联两年全球区块链技术专利申请量最多的互联网公司,这些专利没有一件和ICO有关。他透露称,蚂蚁区块链一直聚焦这两件事情:“一是攻克核心技术,打造自主可控,高性能、高可靠、高安全的金融级区块链平台;二是积极探索区块链的应用场景,加速整个业界对区块链核心价值的理解。”

3、对日常交易进行实时监控,对进行中的交易进行风险严重程度评估,严重者或将采取直接拦截。

记者注意到,不光是腾讯封停涉及炒币的公号,百度方面也清理了和虚拟币相关的贴吧。蚂蚁金服也对外表态,支付宝对于个人账户涉嫌虚拟货币交易的,会根据情节采取限制账户收款功能甚至永久限制收款等处理措施,一时间“虚拟货币”遭联合围剿

随后,微信官方对此次行为作出解释:封杀的公众号大多为涉嫌发布1CO和虚拟货币交易炒作信息,账号被永久封停。

2江苏金融办:互金风险专项整治拓展到虚拟货币

更早之前,蚂蚁金服副总裁刘伟光也曾于公开演讲时明确表示,“蚂蚁做区块链坚决不做发币的流派,我们有巨大的研发投入,我们要构建全世界最强壮、最快捷的区块链技术平台,欢迎其他金融机构在上面做场景创新和场景探索。”

剑指场外交易

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据《人民日报》8月22日报道,江苏省金融办全面梳理省内各类金融风险,向13个设区市政府分别发函,提示包括特定风险点在内的风险,督促逐一建档、逐项处置。持续深入开展互联网金融风险专项整治,整治领域拓展到虚拟货币、ICO、校园贷、现金贷等,对摸底排查阶段确定的重点对象进行现场检查和处置。

值得注意的是,不仅蚂蚁,阿里巴巴对涉及虚拟货币交易行为也进行严厉限制。

对支付结算端的排查,实际上主要针对场外交易。 

▲ 图片来源:东方IC

被封的区块链自媒体

3.上海证券报:下一步相关部门将进一步采取针对性清理整顿措施

今年8月份,蚂蚁金服公开对媒体表示,支付宝对于商户涉及虚拟货币交易的,会坚决予以清退;对于个人账户涉嫌虚拟货币交易的,根据情节采取限制账户收款功能甚至永久限制收款等处理措施。

自从去年9·4监管之后,很多平台跑去海外,场外交易也成为主要的法币交易通道。即由平台提供担保和撮合服务,交易双方通过支付宝、微信、银行卡等方式进行交易。

对此,苏宁金融研究院互金中心主任薛洪言对《国际金融报》记者分析,“炒币从地上转移至地下,与自媒体公开发声属性是相悖的,币圈自媒体的转型是必然。区块链技术落地这块,受众比较小,也养不活那么多自媒体。”

据新京报报道,仅今年1月就冒出至少50个区块链自媒体,有公众号成立两周就拿下融资,估值千万。

据《上海证券报》8月23日消息,接近整治办人士表示,为巩固专项整治工作成果,防范化解金融风险,下一步相关部门将进一步采取针对性清理整顿措施,维护金融秩序和社会稳定。

蚂蚁金服表示,蚂蚁金服和支付宝高度重视虚拟货币交易的潜在风险,一直坚持不向比特币等虚拟货币交易提供收单服务,并持续对通过个人账户转账等形式进行虚拟货币交易的行为进行坚决打击。“接下来,支付宝和蚂蚁金服会继续严密监控排查涉及虚拟货币的场外交易行为,对重点网站和账户建立巡查制度,并对用户举报的情况第一时间采取相关措施。”

支付宝、微信支付将限制虚拟货币交易,从宣传端到支付端,下一步会监管什么?

实际上,针对虚拟币的整治去年9月份就已经开始了。2017年9月4日,央行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,将ICO(首次代币发行)界定为“未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动”

另有数据显示,从去年下半年至今,新增加的区块链媒体、自媒体高达485家,目前名称中带有“区块链”三个字的公众号已超过40万。

一是对124家服务器设在境外,但实质面向境内居民提供交易服务的虚拟货币交易平台网站采取必要管控措施,下一步将加强监测,实时封堵。

ICO清理整顿

比如,OKcoin和火币交易所都提供了场外交易的专区,在买入其他任何币种之前,你需要在场外交易专区先买一些BTC、ETH或者USDT,才能进行币币交易。有些平台将提供法币兑换的商家叫做“承兑商”。在交易过程中平台提供担保,承兑商要求买入者将相应的人民币通过微信、支付宝或者银行卡等方式转给他,然后再将数字货币转到买入者的账户。

此后,比特币中国、火币网、OKCoin币行相继宣布停止所有数字资产兑人民币交易业务。

事实上,币圈乱象早已引起监管层的注意,而区块链自媒体野蛮生长,也成为这场乱象的推手。

二是加强对新摸排的境内ICO及虚拟货币交易相关网站、公众号等处置。

需进一步加强

因此支付宝和微信一旦进行排查,最受影响的应该是这些“承兑商”和专门提供场外交易的平台。

值得注意的是,除了线上管控外,虚拟货币线下推介宣讲活动也遭到禁止。2018年8月22日,北京市朝阳区金融社会风险防控工作领导小组办公室发布《关于禁止承办虚拟币推介活动的通知》,要求各商场、酒店、宾馆、写字楼等地不得承办任何形式的虚拟货币推介宣讲等活动。

就在区块链自媒体被封两天后,整顿行动开始覆盖线下活动。

三是从支付结算端入手持续加强清理整顿力度。

造假的“蚂蚁区块链白皮书”提到的发币之举,意在ICO。

Odaily星球日报 对鼓鼓钱包平台的一位承兑商进行了采访,对方表示,现在支付宝充值的最高额度只能每笔10万,再高就需要分笔进行。一般大额都通过银行卡支付。他表示,交易过程变得相对繁琐,对他们还是会有一定影响。

虚拟币遭遇“严打”和其隐藏的风险及导致的乱象不无关系。今年8月24日,央行等五部委再发防范以“虚拟货币”、“区块链”名义进行非法集资的风险提示,文中明确指出,一些不法分子以ICO、IFO(以分叉比特币为核心发行代币)、IEO(以交易所为核心发行代币)等花样翻新的名目发行代币,或打着共享经济的旗号以IMO(以矿机为核心发行代币)方式进行虚拟货币炒作,以“金融创新”为噱头,实质是“借新还旧”的庞氏骗局。

朝阳区金融风险防控工作领导小组办公室下发文件,要求辖区“各商场、写字楼、宾馆等场所,不得承办任何虚拟币推介和宣讲活动”。

4.上海金融办人士:监管将叫停虚拟货币宣传推介

北大光华管理学院金融系主任刘晓蕾对《证券日报》记者表示,可以从IPO角度来理解ICO概念。如果一家公司在不经过证监会审批而IPO的话,这种行为就被定义为非法集资。IPO须经监管批准,主要是出于对中小投资者利益保护。通常来说,中小投资者缺乏分析和评估IPO公司及项目风险能力。区块链行业存在许多高风险项目,也有很多欺诈的案例,所以不经监管审批向非合格投资人的ICO融资,显然是不能允许的。

中金支付有限公司产业金融事业部业务总监颜立冬认为:“监管机构从支付结算角度打击虚拟货币,其实是抓住了一个核心,所有的虚拟货币行为的本质还是要获利,获利还是要实现从虚拟货币向法定货币流转的一个过程。”

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受此影响,币安原本定在水立方二层李嘉诚东厅的区块链媒体见面会被取消。之后,广州也出台了类似的整顿线下活动的政策。

据《第一财经》8月23日消息,对于虚拟货币的线下推介活动,一位接近上海金融办人士称:“对于各个区域均有要求,如果了解到相关违规情况,监管也会介入,叫停相关宣传推介。”

事实上,今年来,从中央到地方,对于ICO打击力度空前。监管部门对ICO非法融资行为一直采取“零容忍”态度。

中国社科院金融所支付清算研究中心特邀研究员赵鹞则表示:“这主要是技术方面的问题,银行和非银行支付很难准确判断哪笔转账和支付是买卖数字货币的,特别是线下的个人与个人间的交易,更难以被银行和非银行支付机构侦测与拦截。”

转型

监管并没有停下脚步。8月25日,由银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局联合发布了《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》。

5.银保监会五部委联合发布“防范虚拟货币风险提示”

自去年9月4日中国人民银行、中央网信办等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》后,今年8月24日,银保监会等五部委发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》,再次提示ICO非法集资风险。然而,一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币,具有较强的隐蔽性和迷惑性。

下一个是谁?

重拳整治之下,国内主流数字资产交易所主要走了两条路:

“一些不法分子打着‘金融创新’‘区块链’的旗号,通过发行所谓‘虚拟货币’‘虚拟资产’‘数字资产’等方式吸收资金,侵害公众合法权益。”

24号,银保监会、中央网信办、公安部、人民银行和市场监管总局,联合发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》。

此外,北京、深圳、海南、上海等地也相继发布了关于虚拟货币非法集资相关的风险提示,主动抵制和防范以“虚拟货币”“区块链”“ICO”及其变种名义进行非法集资行为和活动。 11月初,央行在发布的《中国金融稳定报告》中指出,ICO存多种风险,加强监管迫在眉睫。文中表示,ICO融资主体鱼龙混杂,各类ICO项目投资者适当性管理和信息披露普遍缺失,部分项目没有实体项目支撑、白皮书造假,“山寨币”、“空气币”层出不穷,甚至出现发起人卷款跑路等事件,融资运作涉嫌非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动,投资者面临欺诈发行、标的资产不实、发行方经营失败等多重风险。

据新京报向国家互联网金融风险专项整治小组办公室人士了解:下一步,将对124家服务器设在境外,但实质面向境内居民提供交易服务的虚拟货币交易平台网站加强监测,实时封堵。

第一,在国内叫停虚拟货币交易后,将交易所主体迁移至海外;

《风险提示》称,此类活动以金融创新为噱头,实质是借新还旧的庞氏骗局,对发现的违法犯罪线索,可积极向有关部门举报反映。

对比去年9月4日央行等七部委联合发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》,这次“提示”中监管部门的重点已经由 ICO 活动变成了非法集资、传销、诈骗活动。

央行认为,当前,加密资产相关领域的清理整治工作取得积极进展,有效防范化解了相关风险,但各类非法金融活动形态多变、转移迅速,仍存在违规业务“出海”运营、利用代投、代充手段进行诈骗等问题。变相ICO不断出现,例如不直接发币募资,而是先免费“赠币”,发行人自留一部分币,后续设法炒高币价牟利等新变种。清理整顿工作需持续着力,相关风险的防范与化解需未雨绸缪,早识别、早预警、早发现、早处置。

澳门新葡萄京997755,但有人认为这只会阻挡一些投资者,区块链和加密货币还谈不上冬天。

第二,逐步转型为区块链技术应用和开发的公司。

中国互联网金融举报信息平台公布最新的举报范围,“代币发行融资”成为单独的一个举报分类:从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务,为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务,等等其他使用“币”的名称开展的非法金融活动,都被纳入举报范围。

6.中国互联网金融举报信息平台将“代币融资发行”内容列入举报范围

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比如,根据OKCoin币行在去年披露的转型路径,其海外合作伙伴OKEX将开启全球范围内的C2C交易模式,支持全球法币。火币则在新加坡、韩国、中国大陆及中国香港等多个国家和地区均有独立的交易业务或运营中心。

2、围剿

28号,中国互联网金融举报信息平台已在“互联网金融举报范围”内列入“代币融资发行”内容。

赵长鹏就发推特表示:区块链和加密不会消失,该领域的人会越来越多。他表示,“考虑到主流媒体对事件的报道,我认为周期应该很快结束。区块链和加密货币不会消失,除了那些被淘汰的非信徒投机者(他们会回来的)之外,采用区块链和加密货币的人越来越多。”

随着2017年9月初国内ICO和比特币交易的业务清理,场外交易再一次繁荣。根据国家互联网金融安全技术专家委员会2017年10月27日发布的《比特币场外交易监测报告》,从LocalBitcoin及Paxful两家平台交易数据来看,BTC-CNY场外交易量占其比特币场外交易总量的份额从5%左右上升至20%左右。

密集而来的监管,让业内开始自审。但政策只是开始,行业之外,也开始了围剿。

澳门新葡萄京997755 7(中国互联网金融举报信息平台公告)

据记者了解,国内交易平台退出以后,投资者主要通过海外交易平台或场外交易、币币交易等形式参与虚拟币交易。交易方式类似于“淘宝”模式,平台为交易双方提供担保和撮合服务,交易双方再通过约定好的支付方式,比如银行卡、支付宝、微信转账等进行交易

今年,腾讯对虚拟币交易账号做出限制,并对已确认的全部个人账号进行了更为严格的管控。

7.深圳互金协会:一些“虚拟货币”名为金融创新,实为非法集资

不过,近期有消息指出,监管部门下一步将对服务器设在境外的虚拟货币交易平台网站采取必要管控措施。国家互金整治办相关人士称,将对服务器设在境外,但实质面向境内居民提供交易服务的虚拟货币交易平台网站采取必要的管控措施,下一步将加强监测,实时封堵。

具体包括两个方面,第一是限制平台收款账号的收款功能,禁止其使用微信支付进行虚拟币交易收款;第二是限制个人卖家账号的收款额度,仅满足日常社交业务使用,限制虚拟币相关交易收款。

28号,深圳互联网金融协会发布《关于防范以“区块链”、“虚拟货币”名义进行非法集资的风险提示》称,投资者炒作“虚拟货币”易亏损本金。深圳互金协会表示,此类活动以“金融创新”为噱头,实质是“借新还旧”的庞氏骗局。

今年7月,中国人民银行副行长潘功胜针对虚拟币、ICO乱象就曾表示,目前部分机构在中国国内受到打击之后,跑到国外,未经中国政府许可,仍然对中国的居民开展业务,这也是明确为非法并禁止的

与此同时,支付宝也宣布“对于个人账户涉嫌虚拟货币交易的,根据情节坚决采取限制账户收款功能甚至永久限制收款”等处理措施,并称将继续严密监控排查涉及虚拟货币的场外交易行为,对重点网站和账户建立巡查制度。

蚂蚁金服白皮书,区块链能靠技术控场吗。8.广州:禁止承办虚拟币推介活动

此外,有报道指出,针对中国交易者通过 VPN 交易场外数字货币的现象,中国监管方完全有封闭 VPN 的技术能力。

去年九四,加密数字货币的交易活动被命令禁止之后,中国主要交易所都将业务转移到海外,虚拟货币交易移到场外交易。

据《每日经济新闻》8月29号消息,广州开发区金融局联合广州开发区经济和信息化局下发通知,禁止承办虚拟币推介活动。

在全面封堵的危机下,留给交易平台的路似乎只有回归区块链技术这一条了。

所谓场外交易,即开展个人与个人之间的数字货币交易,不同于场内交易,场外交易只要有用户想要卖出手中的数字货币,则可以去相关渠道发布信息,当有买家想要买入的时候,双方可直接联系,进行数字货币的买卖。

蚂蚁金服白皮书,区块链能靠技术控场吗。9.海南:发布“防范‘虚拟货币’、‘区块链’风险提示”

OKCoin币行在2017年10月30日的公告中表示,公司会加大在区块链技术开发、应用的投入,积极参与全球的竞争与合作,立志为中国在全球区块链的舞台上争得一席之地。

在这种背景下,支付宝、微信便成为中国居民购买加密货币资产的主要途径,如今支付宝、微信此举,无疑是想“卡死”数字货币场外交易。

8月30日,海南省政府金融办公室发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》,“提示”指出一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号,以“金融创新”为噱头,实质是“借新还旧”的庞氏骗局,资金运转难以长期维系。

对于接下来的规划,火币网也曾宣布,将全面转型为区块链垂直领域的专业综合资讯及研究服务平台,专注于为中国大陆地区用户提供专业、深度、前沿的区块链技术研发和应用类资讯信息,集行业咨询、研究和教育培训等服务于一体。

据相关数据显示,截至到目前为止,支付宝已经排查并关闭了约3000个从事虚拟货币交易的账户。

辅攻:BAT发力配合

但到目前为止,区块链技术大规模商用条件还不具备,区块链技术也未取得实质性突破,交易平台转型为区块链技术应用和开发也未有实质性的成果公开披露,交易平台回归到区块链技术这条路要多久能走通还是未知数。

“但完全卡死很难。”业内人士张雷称,“因为个人支付的账户申请门槛很低。”

1.腾讯:完成所有使用商户号进行虚拟币交易的清理

9月11日上午,比特大陆创始人吴忌寒在2018第四届区块链全球峰会上表示,去年ICO泡沫中,大量“落地”项目失败,其机会窗口在未来几年中不会到来

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据《新京报》8月23日消息:腾讯方面回应,在支付渠道上,针对虚拟货币违规行为的措施包括“限制平台收款账号的收款功能”、“限制个人卖家账号的收款额度”等,目前已完成所有使用商户号进行虚拟币交易的清理。

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关键词“数字货币”、“虚拟货币”被百度屏蔽

2.蚂蚁金服:严密监控排查涉及虚拟币的场外交易

被弃

除腾讯,阿里巴巴之外,百度贴吧也对数字货币相关的贴吧进行封禁,如数字货币吧、虚拟货币吧等被封禁,此外,一些区块链项目的贴吧也遭遇了封杀。         

据《新京报》8月24日报道,蚂蚁金服方面表示,支付宝对于个人账户涉嫌虚拟货币交易的,会根据情节采取限制账户收款功能甚至永久限制收款等处理措施。接下来,支付宝和蚂蚁金服会继续严密监控排查涉及虚拟货币的场外交易行为,对重点网站和账户建立巡查制度。

“此前场内虚拟币交易虽被叫停,但场外交易依旧热闹,各大虚拟币币值也曾走到高位。然而,8月以来,场外交易也面临被封禁的危机,这对币圈无疑又是沉重一击。”某交易所负责人严宇(化名)对《国际金融报》记者称。

3、ICO从未离开

除此之外,蚂蚁金服方面还表示,支付宝还会通过各种方式向平台上的用户进行风险防范教育,提醒用户不要被各种虚假宣传所欺骗,认清虚拟货币交易的风险,避免可能遭遇的损失。

严宇自2017年开始从P2P网贷转型到区块链领域,先后成立了区块链媒体公司、专门投资区块链的投资公司还搭建了虚拟货币交易所,用他的话来说就是“ALL IN 区块链”。

区块链领域到底存在哪些混乱状况,让监管一刻不敢放松?

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前不久,严宇还通过自己的区块链媒体平台发布了一则自己搭建的虚拟币交易平台获得自己的投资公司数百万元投资的消息。严宇称,此举是“为了打响平台知名度,圈里都这么玩”。

一个重要因素是,1CO从未离开。

3.百度:加入币圈整顿 但主流数字货币贴吧并未关闭

不过,近期严宇再也没有发布过和虚拟交易平台有关的消息。他告诉记者,“交易平台暂时关停了,开着也没什么意义,还不如关了”。

“现在市场上已经有上千种币,99%都在炒空气,”币圈知名博主老特表示,很多项目都是国内人做的,团队请人写个白皮书,吹的天花乱坠,再建个官网,放几个外国人的头像,就开始拉人,打着区块链的旗号1CO,进行非法集资。

据《华夏日报》8月26日消息,百度也加入了对币圈的全面封锁,币圈吧、数字货币吧、虚拟货币吧等贴吧被全部封禁,就连一些名不见经传的币项目贴吧也消失得无影无踪。

大佬们也感觉到币圈的凉意,纷纷开始撇清关系。其中“将区块链推向高潮”的徐小平在近日表态,看好区块链,但不为发币平台站台背书,之前是误会。

一位不愿具名的业内人士对31区表示,通过1CO一夜暴富的例子比比皆是,代币的成交量往往与技术无关,就是看宣传方案。

但核财经APP在百度贴吧搜索比特币、BTC、以太坊、ETH、EOS时,发现这些主流币种贴吧并未封禁。

2018年初,徐小平还在微信群里表示,“希望大家行动起来,在立足自身业务,做好现有模式的同时,了解区块链,理解ICO,进入区块链时代。”

如今,数字货币已经变了味道,不少人打着区块链的旗号,为洗钱、传销、非法集资等行为提供温床,据俄罗斯1CO咨询公司发布的一项研究数据显示,2017年进行的区块链初始货币公开发行(1CO)发行的总资金达到119亿美元,但其中超过80%的为骗局。

澳门新葡萄京997755 10(百度贴吧中比特币吧可以正常发帖)

徐小平此语一出霎时点燃各界褒贬不一的言论。后来,徐小平解释称,区块链技术伴随着ICO的乱象,不希望他对区块链的看法被人误解为是对ICO的观点。

而事实上,去年九四,央行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,首次将1CO定性为非法融资,要求从此公告发布之日起,各类代币发行融资活动应当立即停止,9月15日,北京监管机构宣布关停虚拟货币交易所。

观点:多方发声

9月7日,在2018创新中国秋季峰会上,徐小平被问及关于区块链的看法,他再次强调,区块链是值得关注的东西,但自己有铁的原则,不为发币的项目站台。

今年1月,中国互金协会再次发布风险提示,警告代币发行融资的风险,但市场热情依未热减。

1.人民日报:防范以“虚拟货币”等名义进行的非法集资

徐小平指出,此前与IOST的合影纯属误会,并不是为其站台,“当时我和很多人有合影,如果合影就是背书,那我曾给好几万家背书”。

“这些虚拟货币的交易所依然通过更改域名或隐形推广的方式,便于国内炒币者登录。”《IT时报》记者曾在此前报道中指出,而大量自媒体依旧通过App或者公众账号为某个项目1CO做宣传推广。

《人民日报》27刊文称,银保监会、中央网信办、公安部等多部门近日发布风险提示称,近期,一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号,通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金,侵害公众合法权益。据悉,此类活动并非真正基于区块链技术,而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实,实质是“借新还旧”的庞氏骗局,资金运转难以长期维系。风险提示称,这类行为具有一些共同的特点。公众要理性看待区块链,不要盲目相信天花乱坠的承诺,树立正确的货币观念和投资理念,切实提高风险意识。

公开资料显示,号称“史上阵容最强大”的 ICO 项目 IOST 众筹开始于 2017 年 12 月。在这个项目的基石投资者中,除了币圈常见的 DFund、LinkVC、节点资本等区块链基金之外,还有真格基金、经纬中国、险峰长青、高榕资本、红杉资本等传统基金的身影。

“‘九四’及之后一年内监管采取的各项举措,已经使数字货币及其延伸业务与监管的较量,演化成一场“猫鼠游戏”,躲躲藏藏、死灰复燃成为币圈常态。” 从事代币咨询业务的NewMoney创始人黄席盛直言,这也是直接导致和加速监管趋严的直接原因。

2.证券日报:警惕炒币“借链还魂”

5月21日晚,央视财经频道播出了《聚焦代币市场乱象》栏目,央视称,很多币的发行和价格取决于站台人。知名投资人李笑来就经常出现在一些项目的宣传中,成为一个站台人,其中也不乏空气项目。

这意味着,有不少人打着“技术创新、实现梦想”“抓住风口、一夜暴富”的口号,宣传自己在做区块链技术,实际却是非法集资、资金盘游戏。 

《证券日报》27号刊文称,“在我国严厉打击ICO的同时,以往政策相对宽松的欧美市场的监管力度也在加强,重点加大了在反洗钱、防范价格剧烈波动、打击内幕交易与欺诈行为等的监管。在内外监管的夹击之下,币圈玩家开始盯上了时下风头正劲的区块链。”“ICO遭到严厉监管后,虚拟币交易平台变换手法,有的披区块链外衣行发币之实。”

对此,李笑来表示,99.99%的情况下自己是“被站台”的,急于赚钱的人是害怕错过机会的,又判断不了,所以就看站台的人是谁,也许那个站台人有影响力,那就意味着这个东西被看好,可能将来会有影响力。

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3.央行参事盛松成:未来中国对ICO监管将更严

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硝烟下的技术

中国人民银行参事盛松成表示,他一直以来主张虚拟货币本质上不是货币,并预计未来中国对ICO监管会更加严格。虚拟货币本质上不是货币,监管层应进一步规范其交易。政府部门的大力监管对区块链行业是好事,通过治理ICO,驱逐数字劣币,可以让区块链发展得更加稳健。

隐匿

数字货币已然陷入窘境,而其底层技术——区块链却正风生水起。

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“现在是敏感期,链圈不谈币,币圈不发声,枪打出头鸟。”某区块链公司宣发负责人薛芳(化名)告诉《国际金融报》记者。

实际上,去年“九四监管”也是声势浩大,但监管对于区块链技术的态度,却是始终支持。

4.杨东:应加强国际监管合作 共同打击虚拟货币跨国犯罪活动

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BAT在此次数字货币整顿的过程中积极配合,痛下杀手,但对区块链却依旧热衷。

中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心主任杨东认为,监管层应当深刻认识到虚拟货币跨境、跨领域流动的特点,加强国际监管合作,加强信息交流与共享,共同打击虚拟货币跨国犯罪活动。

▲ 图片来源:图虫创意

在2018年全球区块链高峰论坛上,蚂蚁金服将区块链定义为“信任链接设施”,而据最新报道显示,目前,蚂蚁金服已将区块链溯源技术引入大米之中,用户打开支付宝扫一扫,就可以看到这袋米从具体的“出生”地,用什么种子、施什么肥、再到物流全过程的详细溯源记录。

5.吴晓波:区块链草根狂欢时代结束 但区块链经济并不会随着整顿而熄灭

薛芳此前在P2P网贷公司从事宣发工作,在网贷公司出问题前2个月,薛芳辞职并在今年进入现在的区块链公司任职宣发负责人,薛芳正着手准备公司的自媒体搭建工作。她告诉记者,目前币圈都“禁声”了,链圈也是谈“币”色变。

实际上,今年马云已经在多个场合提到区块链,“今天的区块链并没有被认识到真正价值,我相信区块链是解决数据安全最好的技术”

财经人士吴晓波表示,随着上周开始的大整顿,中国区块链市场的草根狂欢时代大概结束了。区块链经济并不会随着整顿而熄灭,相反在未来一段时间中,他将跟越来越多的产业相结合,诞生全新的商业模式。

“币圈静默”的另一面是炒币者纷纷转入地下。薛洪言对《国际金融报》记者表示,“监管政策是明确的,也从来没松动过,只能是各种偷偷摸摸的方式。只是,可操作的空间越来越小。”

百度最近被曝出,在海南成立了一家名为“度链”的公司,百度高级副总裁向海龙担任董事长。在此之前,百度的区块链项目全名为“百度Trust”,并在国内首发基于区块链的ABS(资产证券化)项目。

6.肖磊:五部委公告旨在隔离风险、降低大众热情、减少诉讼

记者注意到,近期被封的炒币公号“币圈阿凡提”疑似注册了备用号“阿凡提聊币圈”,而账号被封后通过类似操作重新吸引用户订阅的并不在少数。

而腾讯则在公开场合宣布自己做得是“可信区块链”,将重点发力点置于ToB的供应链金融与ToC的游戏。

财经评论员肖磊表示,近日五部委的公告,实际上不针对具体的单位或企业,仅仅是一个针对大众投资者的一次风险提示。跟2013年末,以及去年9月4日的监管文件相比,五部委的“风险提示”有着本质性的不同。数字货币市场的监管,一方面是为了隔离风险和降低大众的参与热情,另一方面实际上是为了减少各类诉讼,理论上保护民众的财产安全,预防出现影响稳定大局的事情。

此外,今年以来,一些微信群、QQ群也成了虚拟货币地下交易信息发布的阵地。严宇对记者表示,现在做一些虚拟币行情分析都往社群里分享,“有一块收入是靠推荐虚拟币收取推荐费和提成获得的”。

巨头对区块链技术青睐有加,创业者也从四面八方涌入。

7.腾讯深网:监管重拳下 大佬拥抱监管

在新一轮的封堵压力下,记者发现,炒币可能转向更隐秘的地下社群:“密圈”。

虽然监管步步紧逼,但对区块链技术的探索,却依然延续着以往的激情。

腾讯深网27日刊文指出,随着监管层的封号举措,区块链泡沫立刻出现松动瓦解的趋势;“封号”事件后,区块链大佬们纷纷表态,希望区块链各界形成产业自律,并积极拥抱监管。

疑似被封公号“币圈阿凡提”运营者就通过“密圈”向投资者分析行情,“今天涨了一波,我昨天在密圈里就让大家可以适当合理的抄底了,今早一看赚了2万多,不知道大家有没有拿住,什么时候走呢?我觉得可以观察一下去求更大的利润,如果你心理不安现在走也可以”。

上海的区块链技术峰会、昆明的区块链生态峰、广州的创新应用峰会等等,似乎并没有因为监管政策的出现而变得低迷。

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在中国人民银行调查统计司原司长、上海市人民政府参事盛松看来,比特币不是真正意义上的货币,因其缺乏国家信用支撑,难以作为本位币履行商品交换媒介职能,其预计未来中国对ICO监管会更加严格

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趋势:去币存链

中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心主任杨东则认为,有必要加强账户监管和外汇监管,实施“一竿子插到底”的穿透式监管。考虑建立黑名单制度,无论其运营主体和主要负责人国籍如何,都将其主体和相关责任人列入黑名单,禁止或部分限制其今后在境内开展活动、从事相关金融业务。

2018年9月份部分区块链大会     

区块链作为一项新兴技术,越来越受到受到政府和企业的青睐。据中国经营网25号消息,目前A区块链概念股已达到85家,今年以来,已有8家上市公司披露了14条针对区块链的公告,相关公告数量较去年全年增长翻倍。

中央财经大学金融法研究所所长黄震也曾表示,监管层应当更深刻认识虚拟货币有跨境、跨领域流动的特点,提高监管规范的法律效力层级。

一边对虚拟货币进行“围剿”,一边却对区块链技术倾尽全力,区块链领域创业者似乎总在政策的边缘游走。

核财经APP统计了过去一周关于区块链技术在中国大陆的发展情况:

对此,上海财经大学国际金融系主任奚君羊对《国际金融报》记者称,类似于像比特币那一类虚拟货币,不具有法定的地位,发展空间是比较有限的,未来官方发行的数字货币将迎来发展机遇。

“区块链创业并非易事。”张雷对31区表示,“一方面,区块链技术不是颠覆性技术,而是基础性技术,它需要渗透到底层基础设施建设中;另一方面,无论是行业还是监管,对于‘Token’的概念,还没有一个清晰的解释。”

1.深圳市税务局将在全市范围内逐步开展区块链电子普通发票的试点推广工作;

见习记者 余继超返回搜狐,查看更多

业界普遍认为,今年出台的一系列区块链政策都是去年九四监管的延续,意在重申监管层对虚拟货币1CO的零容忍态度。

2.湖北省政府办公厅鼓励电商、快递物流企业加大对区块链等技术的应用;

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而这一年,努力逃离“非法集资”的漩涡的区块链行业,却逃脱不了外界给予的“暴富”的幻想。

3.西安市大力支持以区块链等为代表的上市挂牌科技企业创新发展;

但在漩涡和幻想外,对区块链技术本身的探索,也在渐渐步入主流。

4.浙江省人力资源厅将积极选拔培养区块链人才;

5.贵州安顺将利用区块链技术打造残障人士综合服务平台;

6.上海杨浦区引入区块链人才储备将给予补贴;

7.广州推动企业应用区块链等技术开发地方金融风险监测防控平台;

8.长沙成立区块链产业园 ;

9.重庆渝中区将与重庆经信委组建区块链产业发展专项创投基金 ;

10.中国银行完成国内首笔区块链技术下国际汇款业务;

11.工商银行已成立区块链实验室;

12.百度图腾利用区块链等技术为熊掌号实现全方位版权保护 。

分析人士指出,未来区块链在中国的发展趋势应该是“去币存链”,即“无币区块链”。

不过,当前区块链技术在中国发展也并非一帆风顺,《人民日报》27号就曾刊文表示,未来两年区块链初创公司将面临“断粮”危机,因此竞争将更激烈。

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